¿Qué es la sucesión testamentaria en Florida?

Nadie quiere encontrarse investigando cómo pasar por el proceso sucesorio. Navegar por la legalización de un testamento en Florida puede ser desalentador, especialmente en momentos de duelo. El proceso sucesorio consta de muchos pasos y, a menudo, de factores que dependen unos de otros. Ya sea que exista o no un testamento, comprender el proceso sucesorio es crucial para garantizar una transición sin problemas de los bienes del ser querido fallecido.

Como miembro del planificación patrimonial bufete de abogados, estamos aquí para arrojar luz sobre lo que implica la sucesión en Florida. Esta guía completa explorará el proceso sucesorio en Florida y en qué se diferencia según la presencia o ausencia de un testamento.

Sucesiones en Florida con testamento
Sucesiones en Florida sin testamento
Administración resumida versus administración formal
Consideraciones especiales en la sucesión testamentaria de Florida
Evitar la sucesión testamentaria en Florida
Opinión del abogado de planificación patrimonial sobre la sucesión

¿Qué es la sucesión testamentaria en Florida?
Legalización de un testamento es el proceso legal mediante el cual el patrimonio de una persona fallecida se distribuye adecuadamente a los herederos y beneficiarios designados, y se cancela cualquier deuda contraída con los acreedores. Implica validar un testamento (si existe), nombrar un representante personal o albacea, inventariar los bienes del difunto, tasar los bienes, liquidar deudas e impuestos y, en última instancia, distribuir el patrimonio restante.

Sucesiones en Florida con testamento

Cuando un individuo muere con una seguirá En Florida, el proceso sucesorio se conoce como administración “testada”. Este proceso es diferente a si un individuo muere sin testamento. Aquí, el proceso sucesorio sigue las instrucciones dejadas en el testamento, siempre que éste cumpla con todos los requisitos legales.

Validando el testamento
Este paso de sucesión comienza con la presentación del testamento al tribunal sucesorio. Luego, el tribunal debe validar el testamento. Para que se considere válido en Florida, el testamento debe cumplir con criterios específicos. Este criterio incluye que el testamento esté por escrito, firmado por el difunto y presenciado por al menos dos personas. El tribunal verificará la autenticidad del testamento.

Nombrar al albacea
Por lo general, el testamento nombra a un albacea (también conocido como representante personal en Florida) que supervisará el proceso sucesorio. Si la persona nominada está dispuesta y es capaz, el tribunal la nombrará oficialmente. Si el testamento no nombra un albacea, el tribunal nombrará uno.

Notificar a herederos y acreedores
El albacea debe notificar formalmente a todos los herederos potenciales y acreedores conocidos del difunto. La ley de Florida también exige que el albacea publique un aviso a los acreedores en un periódico local para alertar a posibles acreedores desconocidos.

Inventario y Tasación de Activos
El albacea debe entonces catalogar la propiedad del difunto. activos, que puede incluir bienes raíces, cuentas bancarias, valores y sus bienes personales. Estos bienes se tasan para determinar su valor al momento de la muerte del difunto.

Pagar deudas e impuestos
En la sucesión, antes de distribuir los activos a los beneficiarios, el albacea debe asegurarse de que se paguen todas las deudas, gastos e impuestos pendientes del patrimonio. Esto también puede incluir gastos funerarios.

Distribución de los activos restantes
En el paso final de la sucesión, una vez liquidadas todas las deudas e impuestos, el albacea puede distribuir los activos restantes a los beneficiarios. Legalmente, esto debe hacerse según lo indicado en el testamento. Una vez que se completa la distribución, el albacea presenta una cuenta final ante el tribunal y solicita que se cierre el patrimonio.

Sucesiones en Florida sin testamento

Morir sin testamento en Florida se conoce como morir “intestado”. En tales casos, la distribución del patrimonio se maneja de acuerdo con las leyes de intestado de Florida. El proceso es como la sucesión con un testamento, pero con algunas diferencias clave.

Nombramiento de un administrador
El proceso testamentario de Florida sin testamento requiere el nombramiento de un administrador. Dado que no existe un testamento para nombrar un representante personal, el tribunal designará a un administrador, generalmente un cónyuge o un pariente cercano, para administrar el patrimonio.

Determinar la herencia
La ley de Florida proporciona una jerarquía de beneficiarios que tienen derecho al patrimonio. Si el difunto estaba casado, el cónyuge normalmente recibe el patrimonio. Si no hay cónyuges supérstites, el patrimonio se divide entre los hijos. Si no hay familiares directos, el patrimonio puede pasar a padres, hermanos o parientes más lejanos.

Inventario y Tasación de Activos
Para poder legalizar adecuadamente sin testamento, el administrador debe inventariar y tasar los bienes del difunto.

Pagar deudas e impuestos
Al igual que la sucesión con testamento, todas las deudas, gastos e impuestos deben pagarse antes de poder distribuir cualquier activo.

Distribución de activos
La distribución de bienes se rige por la ley estatal, más que por los deseos del difunto. En Florida, el cónyuge sobreviviente recibe una parte importante del patrimonio. Si no hay hijos, el cónyuge puede heredar todo. Si hay hijos, especialmente de un matrimonio anterior, también podrán recibir una parte.

El proceso testamentario finalizará cuando el administrador solicite al tribunal que cierre el patrimonio después de que los activos se distribuyan de acuerdo con la ley.

Administración resumida versus administración formal

Florida ofrece dos tipos principales de administración testamentaria: resumen y formal.

Resumen de administración
Este es un proceso testamentario simplificado disponible para herencias valoradas en menos de $75,000 o cuando el difunto ha fallecido durante más de dos años. Es más rápido y requiere menos participación judicial.
Administración formal
Esta es la forma estándar de sucesión para patrimonios más grandes o cuando hay cuestiones más complejas que resolver. Requiere una supervisión judicial más detallada.

Consideraciones especiales en la sucesión testamentaria de Florida

El proceso sucesorio en Florida incluye algunas consideraciones especiales que no se aplican a la mayoría de los casos.

Propiedad de finca
En Florida, se aplican reglas especiales a propiedad familiar. Esta propiedad suele estar exenta de sucesión y puede pasar directamente a los herederos, especialmente si era la residencia principal del difunto.

Reclamaciones de acreedores
La ley de Florida establece un plazo dentro del cual los acreedores deben presentar reclamaciones contra el patrimonio. Si no lo hacen dentro de este plazo, se les podrá impedir la recuperación.

Evitar la sucesión testamentaria en Florida

Ciertos activos suelen estar exentos de sucesión en Florida. Estos pueden incluir:
• Activos mantenidos en un confianza
• Ingresos del seguro de vida pagaderos a un beneficiario designado
• Cuentas bancarias con un beneficiario designado “pagadero en caso de fallecimiento”
• Bienes de propiedad conjunta con derecho de supervivencia

Las estrategias de planificación patrimonial, como establecer un fideicomiso en vida o designar beneficiarios en cuentas financieras, pueden ayudar a evitar la sucesión. Estas estrategias también pueden ayudar a simplificar el proceso de distribución de activos y brindar tranquilidad.

Opinión del abogado de planificación patrimonial sobre la sucesión

La legalización en Florida puede ser un proceso complejo y que requiere mucho tiempo, ya sea que haya testamento o no. Pero comprender los conceptos básicos puede hacer que este proceso sea más sencillo.

Apropiado planificación patrimonial juega un papel crucial para garantizar que se cumplan sus deseos y puede afectar significativamente la facilidad con la que se maneja su patrimonio después de su fallecimiento.