¿Necesita un abogado de planificación patrimonial?
Quieres proteger a tu familia de cualquier manera que puedas, entonces, ¿cómo puedes protegerlos en tu ausencia? La única manera de hacerlo es con la ayuda y orientación de un abogado de planificación patrimonial.
¿Qué es exactamente la planificación patrimonial?
Planificación patrimonial: Es un término que probablemente haya escuchado, pero que quizás no comprenda completamente. A menudo percibido como una tarea reservada sólo para los ricos o los ancianos, contratar a un abogado de planificación patrimonial puede ser realmente fundamental para personas en diversas etapas de la vida y niveles de ingresos. Aclaremos el significado de la planificación patrimonial, analicemos sus componentes esenciales y analicemos por qué es importante para todos.
¿Qué hace un abogado de planificación patrimonial?
Es trabajo de un abogado de planificación patrimonial organizar la distribución y gestión de sus activos, tanto durante su vida como después de su muerte. Implica crear un conjunto de documentos legales que detallan sus deseos con respecto a sus bienes, dependientes y también su atención médica. El objetivo de un abogado de planificación patrimonial es garantizar que su patrimonio se transfiera a los beneficiarios adecuados de la manera más fluida posible, y al mismo tiempo minimizar los impuestos, honorarios legales u otros gastos.
¿Por qué es importante contratar un planificador patrimonial?
Protección de activos:
La planificación patrimonial estratégica puede proteger sus activos ahora y en el futuro. Sin un plan patrimonial adecuado, es posible que sus activos no lleguen a los beneficiarios que desea, y los activos podrían estar sujetos a fuertes impuestos.
Paz mental:
Un plan patrimonial adecuado le permite dictar sus deseos con claridad, brindándole tranquilidad a usted y a sus seres queridos. Podrás vivir tus días sabiendo que tus amigos y familiares estarán atendidos como resultado de tu cuidadosa planificación.
Decisiones de atención médica:
Todos los días ocurren eventos inesperados y nadie sabe lo que nos deparará el día siguiente. Al establecer testamentos vitales y poderes de atención médica, puede especificar qué acciones médicas se deben tomar si no puede tomar decisiones por sí mismo.
Tutela:
Establecer una tutela es quizás la mayor prioridad para las familias jóvenes que buscan comenzar el viaje de planificación patrimonial. Si tienes hijos menores o dependientes, designar un tutor es fundamental para garantizar su bienestar en tu ausencia.
Evite la legalización testamentaria:
La legalización de un testamento es un proceso largo y costoso que ocurre cuando las personas fallecen sin un plan patrimonial. Un abogado de planificación patrimonial adecuado puede ayudar a sus herederos a evitar el largo y costoso proceso de sucesión.
Componentes clave de un plan patrimonial
Conceptos erróneos comunes sobre la planificación patrimonial
"La contratación de un abogado de planificación patrimonial es sólo para personas mayores".
La planificación patrimonial no es sólo para las personas mayores; Los acontecimientos repentinos de la vida pueden ocurrir a cualquier edad. Si tiene algún tipo de activo o beneficiarios, también es esencial comenzar la planificación patrimonial antes de que sea demasiado tarde.
"Contratar a un abogado de planificación patrimonial es sólo para los ricos".
Independientemente de su situación financiera, es probable que también tenga activos, como un automóvil o una cuenta bancaria, que requieran planificación. En el siglo 21 recursos digitales También son comunes y son un factor a considerar al planificar la distribución de sus activos. Contratar a un abogado de planificación patrimonial no es sólo para los ricos, y la mayoría de las familias estadounidenses pueden beneficiarse de la planificación patrimonial.
"La planificación patrimonial es demasiado complicada".
Si bien las situaciones de planificación patrimonial pueden variar en complejidad, un abogado profesional en planificación patrimonial puede guiarlo a través del proceso de determinar la suya. Nuestro bufete de abogados de planificación patrimonial también puede ayudarle a convertir un doloroso dolor de cabeza en un plan patrimonial sencillo que se adapte a sus necesidades.
Cómo iniciar la planificación patrimonial
Activos de inventario:
Hacer un inventario de sus activos es el paso fundamental en la planificación patrimonial. Esto implica crear una lista completa de todo lo que posee. Es importante ser minucioso y meticuloso.
Elija beneficiarios:
Determinar quién heredará sus bienes también es un aspecto central de la planificación patrimonial. Una consideración cuidadosa es igualmente importante para garantizar que se cumplan sus deseos.
Consultar Profesionales:
La planificación patrimonial también puede ser compleja dependiendo de su situación y es esencial buscar el asesoramiento de un abogado de planificación patrimonial.
Ejecutar documentos:
Una vez que haya elaborado cuidadosamente su plan patrimonial con la guía de profesionales, el siguiente paso es ejecutar los documentos legales necesarios.
Revise su plan patrimonial con regularidad:
En realidad, la planificación patrimonial no es una tarea que se realiza una sola vez; es un proceso continuo. Eventos de la vida como el matrimonio, el divorcio, el nacimiento de un hijo, cambios en las circunstancias financieras o el fallecimiento de un beneficiario pueden requerir actualizaciones de su plan patrimonial.
Preguntas frecuentes sobre planificación patrimonial
La planificación patrimonial es el proceso de organizar legalmente la administración y distribución de sus activos y propiedades después de su fallecimiento. Implica crear documentos legales como testamentos, fideicomisos y emplear los poderes de un abogado de planificación patrimonial para garantizar que se cumplan sus deseos con respecto a la herencia de sus activos y el cuidado de sus seres queridos. La planificación patrimonial ayuda a proteger el futuro financiero de su familia y puede minimizar posibles conflictos o complicaciones legales durante el proceso sucesorio.
Uno de los objetivos más urgentes de un abogado de planificación patrimonial al crear un plan patrimonial es delinear la distribución de activos a los beneficiarios de su elección. Los herederos o beneficiarios que usted elija obtendrán la propiedad, el dinero u otros activos que les sean asignados.
Otro objetivo de la planificación patrimonial es acumular la menor cantidad de impuestos, honorarios legales y costos judiciales relacionados con la distribución de activos una vez que se cumplan los deseos de su plan patrimonial. Muchos planes patrimoniales se planifican sin cuidado y los activos terminan sujetos a fuertes impuestos. Un abogado de planificación patrimonial también puede ayudarle a afrontar la tarea de minimizar los impuestos.
Asignar la tutela a los hijos menores de edad para que reciban los cuidados que necesitan es un objetivo muy importante de la planificación patrimonial y debe ser una prioridad para las familias jóvenes. De esa manera, en caso de que ocurra lo inesperado, tu familia estará preparada.
Un plan patrimonial adecuado también debe incluir instrucciones para su atención si queda discapacitado antes de fallecer. Un apoderado o representante de atención médica describe sus directivas de atención médica en caso de que esté incapacitado.
Debe revisar su plan patrimonial a medida que su familia, sus finanzas y las leyes estatales cambian para asegurarse de que sus decisiones sigan siendo las más beneficiosas para todos los involucrados en su plan patrimonial.
Si bien un testamento vital y un poder de atención médica desempeñan papeles fundamentales en la toma de decisiones de atención médica y cada uno también tiene un lugar en la creación del plan patrimonial, no son exactamente lo mismo. Un testamento vital describe preferencias de tratamiento médico específicas, mientras que un apoderado de atención médica designa a un defensor confiable para tomar decisiones en tiempo real en su nombre. Juntos, ayudan a garantizar que se cumplan sus deseos de atención médica en caso de incapacidad o muerte. Consulte hoy a nuestros abogados expertos en planificación patrimonial para decidir si tanto un poder de atención médica como un testamento vital son adecuados para usted.
Un testamento, también conocido como “última voluntad”, es una orden escrita que controla la distribución de los bienes en caso de muerte. Una parte importante de la planificación patrimonial proviene del testamento.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que una última voluntad es sólo parte de un plan patrimonial, no de un plan patrimonial completo. La planificación patrimonial incluye más que su última voluntad y testamento. La planificación patrimonial también incluye establecer un poder notarial, una directiva anticipada y fideicomisos para sus hijos, nietos, su organización benéfica favorita o incluso su querida mascota.
Si falleciera sin testamento, también llamado “intestado”, todos sus bienes se distribuirían a sus herederos según una fórmula fijada por la ley vigente. Sólo cuando una persona no tenga herederos legales el estado de Florida poseerá la propiedad. La fórmula que determina quién se queda con su propiedad se llama estatuto de herencia. Debe tener en cuenta que la fórmula no hace excepción para quienes tienen necesidades inusuales a la hora de distribuir la propiedad. Cuando escribe nuestro consentimiento con un abogado de planificación patrimonial, puede decidir sus preferencias y excepciones, y también descubrir la mejor manera de minimizar los impuestos sobre sus activos.
Un fideicomiso es un acuerdo legal que permite a un individuo, conocido como “otorgante”, transferir activos o propiedades a una entidad separada, llamada “fideicomiso”, en beneficio de individuos o entidades específicas, conocidas como “beneficiarios”.
El fideicomiso es administrado por un "fiduciario" que administra y distribuye los activos de acuerdo con los términos e instrucciones descritos en el documento del fideicomiso. Los fideicomisos se utilizan comúnmente en la planificación patrimonial para proteger y administrar activos, mantener a sus seres queridos y potencialmente minimizar los impuestos sobre el patrimonio. Muchas personas dan prioridad al establecimiento de un fideicomiso en su plan patrimonial, especialmente si han acumulado muchos activos. Un abogado de planificación patrimonial también puede guiarlo en la creación de un fideicomiso con especificaciones que funcionen para usted ahora y en el futuro.
La principal diferencia entre un testamento y un fideicomiso es que un testamento entra en vigor solo después de su muerte, mientras que un fideicomiso entra en vigor tan pronto como lo crea. Un testamento también indica quién recibirá sus bienes en caso de su muerte y designa a un representante legal para llevar a cabo sus deseos.
Por el contrario, un fideicomiso se puede utilizar para comenzar a distribuir propiedades y activos antes de la muerte, al momento de la muerte o después de la muerte. Un fideicomiso es un acuerdo legal a través del cual una persona (o una institución, como un banco o una firma de abogados), llamada “fideicomisario”, posee el título legal de propiedad de otra persona, llamada “beneficiario”. Un fideicomiso suele tener dos tipos de beneficiarios. Un conjunto que recibe ingresos del fideicomiso durante su vida y otro conjunto que recibe lo que queda después de que muere el primer conjunto de beneficiarios.
Todo el mundo necesita tener un testamento y un fideicomiso, especialmente si tiene en mente diversos activos y múltiples beneficiarios. Un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a crear ambos y organizar las cláusulas dentro de cada uno para abordar cada una de sus instrucciones específicas.
¿Qué pasará con tus hijos si sus padres sufren de repente un accidente grave de camino a casa desde el trabajo? ¿Quién recogería a sus hijos de la escuela o la guardería? ¿Quién acabaría siendo en última instancia su tutor? Un abogado puede ayudarlo a planificar todas esas decisiones, guiándolo a través de los pasos y asegurándose de que su plan patrimonial cubra todos los aspectos.
Si es propietario de una pequeña empresa, es absolutamente necesario tener un plan patrimonial. Es una de las cosas más importantes que puedes hacer y no debes postergarla. Si algo le sucediera, su negocio probablemente se desmoronaría rápida y completamente sin un plan patrimonial adecuado. Esto podría causar dificultades financieras increíbles a su familia después de que usted ya no esté.
Cuando no crea un plan patrimonial con el asesoramiento de un abogado de planificación patrimonial, el patrimonio corre el riesgo de entrar legalización de un testamento. En la sucesión, la mayor parte del dinero del patrimonio se destina a honorarios de abogados y costas judiciales. Cuando una persona muere sin un plan patrimonial, los tribunales tienen que encargarse de todo: la distribución de los bienes, la tutela de los hijos y también la disolución del negocio. La legalización de un testamento puede llegar a ser muy costosa, superando fácilmente los $10,000 incluso para propiedades modestas. Es decir, dinero que los beneficiarios podrían utilizar para cubrir sus necesidades y gastos de manutención. Si no elabora un plan patrimonial con cuidado, el valor del patrimonio podría disminuir significativamente en el tribunal sucesorio.