5 cosas que debe saber al planificar el patrimonio de familias jóvenes
Al comienzo del Año Nuevo, muchas familias jóvenes se encuentran creando listas de tareas pendientes. Si tiene una familia joven, la planificación patrimonial debe ser una de sus principales prioridades. Lista de verificación de año nuevo. La planificación patrimonial es un aspecto crucial de la responsabilidad fiscal que a menudo se pasa por alto, especialmente por las familias jóvenes que están ocupadas con las exigencias de la vida diaria.
Sin embargo, descuidar la planificación patrimonial puede tener consecuencias importantes si ocurren cambios inesperados en la vida o emergencias. Y la peor situación en la que quieren encontrarse las familias jóvenes es buscar un abogado de planificación patrimonial en medio de una emergencia.
Discutiremos 5 consideraciones esenciales a la hora de planificar el patrimonio de una familia joven. Al abordar estos puntos clave, puede garantizar la protección y el bienestar de su familia si ocurre algo inesperado.
5 elementos esenciales a la hora de planificar el patrimonio de familias jóvenes
CREAR UNA VOLUNTAD INTEGRAL
ESTABLECER DIRECTIVAS ANTICIPADAS DE ATENCIÓN MÉDICA
SEGURO DE VIDA PARA LA SEGURIDAD FINANCIERA
ACTUALIZAR DESIGNACIONES DE BENEFICIARIOS
CONSULTE CON UN ABOGADO DE PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL
CREA UN TESTAMENTO INTEGRAL COMO PARTE DE TU PLAN PATRIMONIAL
Un testamento es la piedra angular de cualquier plan patrimonial y se vuelve aún más crítico cuando se comienza a planificar el patrimonio de una familia joven. Es su oportunidad de especificar cómo deben distribuirse sus bienes después de su fallecimiento.
Aquí hay 4 componentes a considerar al crear un voluntad integral:
- Tutela
En nuestra experiencia en planificación patrimonial para familias jóvenes, comenzamos estableciendo la tutela si aún no lo ha hecho.
El aspectos más importantes de un testamentol para padres jóvenes es nombrar un tutor para sus hijos. Esto es en caso de que ambos padres fallezcan prematuramente. Esto garantiza que sus hijos serán atendidos por alguien en quien usted confía y que comparte sus valores.
- Distribución de Activos
La planificación estratégica de la distribución de activos también forma parte de la planificación patrimonial de las familias jóvenes. Describe claramente cómo deben distribuirse tus activos, como propiedades, ahorros e inversiones, entre tus herederos.
Esto puede incluir especificar activos para la educación de sus hijos u otras necesidades futuras. Recursos digitales son una consideración muy importante en el siglo XXI. Asegúrese de designar qué sucederá con sus valiosos datos almacenados en línea cuando usted ya no esté aquí.
- Fideicomisos
Considere configurar fideicomisos para que tus hijos gestionen su herencia hasta que cumplan una determinada edad o cumplan unos criterios concretos. Los fideicomisos pueden proteger los intereses financieros de sus hijos y evitar que reciban una gran herencia antes de que sean financieramente responsables.
- Ejecutor
Designe un albacea confiable para supervisar la distribución de sus activos. Al hacerlo, también garantizará que sus deseos se cumplan como se describe en su testamento.
ESTABLECER DIRECTIVAS ANTICIPADAS DE ATENCIÓN MÉDICA
La planificación patrimonial para familias jóvenes no se trata sólo de distribuir activos; también incluye tomar decisiones sobre su atención médica en caso de que quede incapacitado.
Avanzada directivas sanitarias le permitirá designar a alguien para que tome decisiones médicas en su nombre y le brindará orientación sobre el tipo de atención médica que desea en situaciones específicas.
Poder notarial duradero para atención médica
Designe a una persona de confianza como parte de su apoderado de atención médica. Esta persona tomará decisiones médicas en su nombre si usted no puede hacerlo.
Testamento vital
Un testamento vital especifica sus preferencias para tratamientos de soporte vital, como si desea que lo mantengan con soporte vital o recibir ciertas intervenciones médicas en circunstancias específicas.
Autorización HIPAA
Incluya una autorización HIPAA en sus directivas anticipadas de atención médica para otorgarle a su apoderado de atención médica acceso a sus registros médicos. Esto garantiza que puedan tomar decisiones informadas sobre su atención.
SEGURO DE VIDA PARA LA SEGURIDAD FINANCIERA
El seguro de vida es una parte crucial de la planificación patrimonial de las familias jóvenes. Proporciona seguridad financiera a sus seres queridos en caso de su muerte prematura.
Aquí hay 3 puntos clave a considerar:
- Seguro de término de vida
El seguro de vida a término suele ser más asequible para familias jóvenes y proporciona cobertura por un período específico, como 10, 20 o 30 años. Elija una póliza que se alinee con las necesidades y objetivos financieros de su familia.
- Cantidad de cobertura
Calcule el monto de la cobertura en función de las necesidades financieras actuales y futuras de su familia, incluidos los pagos de la hipoteca, los costos de cuidado infantil y los gastos de educación.
- Beneficiarios
Designe beneficiarios para su póliza de seguro de vida, asegurándose de que los ingresos se distribuyan según sus deseos.
ACTUALIZAR DESIGNACIONES DE BENEFICIARIOS
Además de su testamento, muchos activos pasan directamente a beneficiarios fuera del proceso testamentario. Es esencial revisarlos y actualizarlos. designaciones de beneficiarios a la hora de planificar el patrimonio de familias jóvenes. Desea asegurarse de que se alineen con sus deseos actuales.
3 Bienes Comunes con Designaciones de Beneficiarios:
- Cuentas de jubilación
Revise y actualice los beneficiarios de su 401(k), IRA u otras cuentas de jubilación. Estos activos pasan directamente a los beneficiarios designados, sin pasar por el proceso testamentario.
- Los seguros de vida
Asegúrese de que los beneficiarios enumerados en sus pólizas de seguro de vida estén actualizados y reflejen sus deseos actuales.
- Cuentas bancarias
Algunas cuentas bancarias y cuentas de inversión le permiten designar beneficiarios. Verifique y actualice estas designaciones según sea necesario.
CONSULTE CON UN ABOGADO DE PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL
Si bien hay muchos recursos en línea y kits de planificación patrimonial de bricolaje disponibles, consultar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial en North Palm Beach es muy recomendable a la hora de planificar el patrimonio de familias jóvenes. Especialmente con familias jóvenes que han acumulado activos.
Un abogado puede brindarle una orientación invaluable y garantizar que su plan patrimonial cumpla con todos los requisitos legales.
Experiencia en planificación patrimonial para familias jóvenes
Fischetti Law Group puede ayudarle a navegar por las complejidades de la planificación patrimonial en North Palm Beach, incluyendo implicaciones fiscales, Leyes específicas de Florida (u otro estado) y posibles desafíos que puedan surgir.
Nuestro bufete de abogados tiene experiencia en planificación patrimonial para familias jóvenes y puede ayudarle a priorizar y planificar de manera eficiente.
Personalizando su plan patrimonial en North Palm Beach
Las circunstancias de su familia son únicas y un abogado de planificación patrimonial en North Palm Beach puede adaptar su plan patrimonial para abordar sus necesidades y objetivos específicos.
La planificación patrimonial para su familia no tiene por qué ser difícil. Y si elige Fischetti Law Group para que lo ayude a planificar su patrimonio, podemos ayudarlo a facilitar el proceso.
Revisión y actualización de su plan patrimonial
La planificación patrimonial no es una tarea de una sola vez. Las circunstancias de la vida cambian y su plan debería evolucionar en consecuencia. Fischetti Law Group puede ayudarlo a revisar y actualizar periódicamente su plan patrimonial para garantizar que esté actualizado y sea efectivo.
Bufete de abogados de planificación patrimonial en North Palm Beach
La planificación patrimonial para su joven familia es un paso crucial para asegurar el futuro lo mejor posible. Al crear un testamento integral, establecer directivas de atención médica, obtener un seguro de vida, actualizar las designaciones de beneficiarios y consultar con un abogado de planificación patrimonial, puede proteger a sus seres queridos.
Fischetti Law Group es una firma de abogados que se especializa en planificación patrimonial para familias jóvenes. Podemos ayudarlo a brindarle a su familia la seguridad financiera y la orientación que necesitan en caso de circunstancias imprevistas.
No te demores. Comience su viaje de planificación patrimonial hoy para salvaguardar el futuro de su familia. Llame o envíe un mensaje de texto al 833-MIKE-247 para una consulta gratuita de planificación patrimonial en North Palm Beach hoy.
TESTIMONIOS
Lo que dice la gente
No estaba seguro de por dónde empezar en el proceso de planificación patrimonial, pero Cheyenne Pearson de Fischetti Law Group me guió y me ayudó a crear un plan patrimonial sólido. ¡Altamente recomendado!
amy thornton- Norte de Palm Beach, Florida
Sabía que necesitaba iniciar un plan patrimonial para mi joven familia, y Fischetti Law Group me ayudó a hacerlo de manera eficiente y fácil de entender.
-Matthew Harvey- West Palm Beach, Florida
